| Цель использования кредита |
Для заемщиков, удовлетворяющих требованиям - наличие ребенка (гражданина Российской Федерации) возраст которого не достиг 7 лет на дату заключения кредитного договора или наличие ребенка (гражданина Российской Федерации) которому установлена категория "ребенок-инвалид"
1. Приобретение жилых помещений в многоквартирных домах, находящихся на стадии строительства у аккредитованного банком юридического лица.
Для заемщиков, удовлетворяющих требованиям - наличие двух или более детей (граждан Российской Федерации) и не достигших возраста 18 лет на дату заключения кредитного договора
1. Приобретение жилых помещений в многоквартирных домах у аккредитованного банком юридического лица, находящихся на стадии строительства в городах, численность населения в которых не превышает 50 тыс. человек (за исключением Ленинградской и Московской области).
|
|
|
Валюта кредита
|
рубли РФ | |
| Срок кредита | от 3 лет до 25 лет | |
| Первоначальный взнос2 |
не менее 20% от стоимости приобретаемой недвижимости; |
|
| Минимальная сумма кредита | 500 000 рублей | |
| Максимальная сумма кредита |
6 000 000 рублей, не более 80% отношение суммы кредита к стоимости жилого помещения в оценке Банка (или Независимого оценщика, аккредитованного Банком) |
|
| Единовременная комиссия | не взимается | |
| Ежемесячная комиссия | не взимается | |
| Диапазон значений полной стоимости кредита |
5,903-9,002%
|
|
| Процентная ставка при условии предоставления субсидии из Федерального бюджета3 | 5,9% | |
|
Процентная ставка при отсутствии субсидии из Федерального бюджета |
размер ключевой ставки ЦБ РФ на дату выдачи кредита + 2,0% |
|
| Страхование жилого помещения после оформления права собственности на помещение | требуется | |
| Страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни (Заявителя) |
+1,0% 4 в случае отсутствия страхования жизни и страхования от несчастного случая и болезни (Заявителя) / не предоставления в банк копии полиса с документом, подтверждающим оплату страхового взноса |
|
| Погашение кредита и уплата процентов | ежемесячно аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей | |
| Досрочное погашение кредита | досрочное погашение кредита возможно в соответствии с условиями Кредитного договора | |
| Дополнительные согласия |
Предоставление Заявителями (поручителями) согласия АО "ДОМ.РФ" на сбор и обработку их персональных данных, а также согласие на предоставление банком в АО "ДОМ.РФ" информации подтверждающей оплату в полном объеме цены договора по приобретению объекта недвижимости (средства кредита, собственные средства заемщика, включая средства материнского капитала) |
|
1 Индивидуальный предприниматель построивший (создавший) жилые помещения, дома блокированной застройки в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности по строительству в соответствии с содержащимся в составе сведений о таком индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП кодом вида (кодами видов) экономической деятельности по ОКВЭД.
2 Первоначальный взнос рассчитывается от рыночной стоимости, за которую принимается наименьшая из двух величин: оценочная стоимость, определенная независимым оценщиком или Кредитным работником Банка, либо стоимость, указанная в Договоре купли-продажи объекта недвижимости.
В случае, если рыночная стоимость недвижимости по оценке Банка (или Независимого оценщика) оказывается ниже стоимости по договору купли – продажи, то минимально необходимая сумма первоначального взноса к уплате Заявителем, включает в себя сумму следующих величин:
- минимальный норматив Первоначального взноса от стоимости по оценке Банка (или Независимого оценщика);
- сумма превышения стоимости по договору купли-продажи над стоимостью по оценки Банка.
3 Субсидия предоставляется (согласно Решения о порядке предоставления субсидии №24-67381-01460-Р от 28.06.2024, (далее - Правила)) в течение всего срока действия кредита при условии:
- наличие ребенка, возраст которого не достиг 7 лет на дату заключения кредитного договора;
- наличие двух и более детей, которые не достигли возраста 18 лет на дату заключения кредитного договора;
- наличие ребенка, которому установлена категория "ребенок-инвалид".
Субсидия предоставляется из Федерального бюджета при наличии бюджетных ассигнований, наличия всех оснований для выплаты субсидий, предусмотренных Правилами, в т.ч. соответствия Заявителя требованиям, исполнения Заемщиком обязательств по уплате процентов, при наличии зарегистрированного договора залога/договора ипотеки /договора участия в долевом строительстве (договора уступки права требования).
Субсидия предоставляется по кредитам, выданным гражданам РФ на цели отраженные в подразделе "Цель использования кредита"
4 Срок действия надбавки по процентной ставке устанавливается со дня, следующего за днем получения Заемщиком уведомления Кредитора о повышении процентной ставки до даты фактического погашения кредита или предоставления в банк копии полиса с документом, подтверждающим оплату страхового взноса.
Не является публичной офертой
| Заявитель | физические лица - граждане РФ |
| Регистрация1 | наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан, а также в городах и населенных пунктах, расположенных на расстоянии не более 50 км от города присутствия Банка |
| Возраст | от 21 года на дату выдачи кредита и не старше 65 лет на момент погашения |
| Срок трудовой деятельности | наличие непрерывного трудового стажа на последнем (настоящем) месте работы не менее 6 месяцев (для Руководителей юридических лиц и Индивидуальных предпринимателей-наличие действующего бизнеса в течение не менее 1 года.) |
| Наличие детей |
являющихся гражданами Российской Федерации и относящиеся к любой из категорий: - наличие ребенка, не достигшего возраста 7 лет на дату заключения кредитного договора; - наличие двух и более детей, которые не достигли возраста 18 лет на дату заключения кредитного договора; - наличие ребенка с категорией «ребенок-инвалид». |
| Финансовое состояние | наличие стабильных источников доходов, достаточных для погашения кредита и процентов за пользование им. |
|
Дополнительные требования |
Заемщик (солидарный заемщик) не является (ранее не являлся) заемщиком (солидарным заемщиком и (или) поручителем) по другому жилищному (ипотечному) кредиту (займу) заключенному с 23.12.2023, по которому Кредитор получает (ранее получал) возмещение недополученных доходов в соответствии с Правилами/Программами: - утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30 ноября 2019 г. № 1567, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 23-67393-01016-Р, или - утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30 апреля 2022 г. № 805, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 22-67374-00473-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 24-68903-01277-Р. |
| В случае рождения у заемщика (солидарного заемщика и (или) поручителя) по указанным выше кредитам (займам), заключенным с 23.12.2023г., ребенка после даты заключения соответствующего кредитного договора (договора займа) и его полного погашения такие кредитные договоры (договоры займа) или дополнительное соглашение о рефинансировании не учитываются при определении соответствия вышеуказанному условию, при заключении нового кредитного договора (договора займа) с таким заемщиком (солидарным заемщиком и (или) поручителем) на условиях данной программы. |
1 Если Заявитель удовлетворяет одновременно следующим условиям:
- Работодатель Заявителя имеет действующий Договор о выпуске и обслуживанию банковских карт с АКБ "Энергобанк" (АО);
- Работодатель Заявителя осуществляет перечисление заработной платы на карточный счет Заявителя,
требуется наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан, Республики Башкортостан, Ульяновской области, Самарской области.
| Паспорт | требуется |
|
Документ об уровне дохода:1,2 - Справка о доходах и суммах налога физического лица (по форме утвержденной ФНС России) - выписка из ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета3 |
Требуется за период 12 календарных месяцев (в случае трудоустройства на последнем месте менее 12 календарных месяцев - за период, соответствующий периоду работы в указанной организации) |
| Свидетельство о заключении/ расторжении брака |
требуется в следующих случаях: - свидетельство о расторжении брака - если Заявитель находится в разводе и последняя запись в разделе паспорта "Семейное положение" свидетельствует о заключённом браке. - свидетельство о заключении брака - если Заявитель находится в зарегистрированном браке, и о данном факте нет записи в соответствующем разделе паспорта или при условии наличия данной записи, но наличия разных фамилий супругов. |
| Свидетельства о рождении всех детей |
требуется в случае установления ребенку категории "ребенок-инвалид" дополнительно требуется Справка, подтверждающая факт установления ребенку категории «ребенок-инвалид», выданная федеральным государственным учреждением медико-социальной экспертизы по форме, утвержденной уполномоченным федеральным органом исполнительной власти |
| Военный билет | требуется ( только для мужчин до 30 лет ) |
| ИНН | требуется |
| СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета заемщика) | требуется |
| Заявление- Анкета4 | заполняются клиентами в момент обращения в Банк |
| Документы, требуемые к предоставлению по рефинансируемому кредиту: |
- Кредитный договор, - График платежей (при наличии), - Договор залога/договор-основание возникновения права собственности, - Справка из Банка-Кредитора5 (допускается справка с факсимиле) о размере задолженности (основной долг, проценты, прочие платежи) по рефинансируемому кредиту с указанием номера, даты кредитного договора, реквизитов для погашений по кредиту и/или об отсутствии /наличии просроченных платежей за период действия договора (в течении последних 24 месяцев), датированная не позднее, чем за 10 рабочих дней до дня ее представления в Банк (справка из Банка-кредитора может быть представлена непосредственно перед заключением кредитного договора). При наличии в справке из банка-кредитора имевшихся случаев просрочки и отсутствием информации по данному кредиту в отчете бюро кредитных историй, обязательно предоставление дополнительной справки из Банка-кредитора с расшифровкой всех случаев возникавших просрочек (дата возникновения, срок просрочки). |
| В случае, если Заявитель, супруг(а) Заявителя имеют обязательства по полученным кредитам, Банк вправе запросить копии кредитных договоров, графиков погашения кредитов и процентов по ним. | |
1 В случае если Заявитель получает зарплату на вкладной счет или счет банковской карты в АКБ "Энергобанк", документом, подтверждающим уровень дохода, является справка/выписка, выданная сотрудником Управления банковских карт (Отдела вкладов и переводов) о фактически полученных доходах от Работодателя на вкладной счет или счет банковской карты за последние 12 месяцев (помесячно), в случае трудоустройства на последнем месте менее 12 календарных месяцев - за период, соответствующий периоду работы в указанной организации. В случае отсутствия в справке/выписке информации о ежемесячных зачислениях зарплаты на счет в течение каждого из 12 месяцев или за период работы в указанной организации - Заявитель дополнительно предоставляет справку о доходах и суммах налога физического лица, которая выдается в соответствии с пунктом 3 статьи 230 Налогового кодекса Российской Федерации.
2 В случае, если Заявитель входит в категорию лиц:
- Учредитель - владелец 50 % и более акций/ долей в уставном капитале Работодателя, в качестве документов подтверждающих доходы (наряду со Справкой о доходах и суммах налога физического лица) дополнительно предоставляются документы, предусмотренные Технологическим Регламентом "Порядок выдачи потребительских кредитов и формирования кредитных досье".
В случае, если Заявитель является ИП, в качестве документов подтверждающих доходы (вместо Справки о доходах и суммах налога физического лица) предоставляются документы о доходах ИП в соответствии с требованиями Технологического Регламента "Порядок выдачи потребительских кредитов и формирования кредитных досье".
3 В целях определения уровня дохода принимается Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, полученная банком по каналам СМЭВ, при этом среднемесячный доход рассчитывается за период равный двенадцати календарным месяцами и заканчивающийся не ранее шести календарных месяцев, предшествующих месяцу подачи кредитной заявки.
В случае, если указанная выписка (ИЛС) содержит информацию о доходах, полученных в текущем календарном году, информация о доходах, полученных за предыдущий год при расчете среднемесячного доход не учитывается.
4 Если Заявитель является ИП, дополнительно предоставляется анкета ИП.
5 Требуется при отсутствии в отчете бюро кредитных историй информации о рефинансируемом кредите или неактуальности данных кредитной истории (дата рассмотрения кредитной заявки позже даты актуализации кредитной истории - дата последнего совершенного платежа, более чем 1 месяц) или остаток задолженности по рефинансируемому кредиту, полученный из отчета бюро кредитных историй, не соответствует фактической задолженности заявленной Заемщиком.
При наличии супруга/супруги, он/она обязательно выступает созаемщиком по договору
Личное страхование Заявителя(ей) (страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни)1
| Имущество в залог |
- регистрация ипотеки в Управлении Росреестра в пользу Банка; - на период строительства жилого помещения - залог прав требования на приобретаемую квартиру по договору долевого участия в строительстве, после оформления права собственности на заемщика - ипотека в силу закона приобретенного на кредитные средства объекта недвижимости. |
||||||
| страхование имущества в соответствии с законодательством РФ1 | |||||||
1 Страхование предмета ипотеки от риска утраты и повреждения / Личное страхование Заявителя(ей) (страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни) осуществляется непрерывно в течение всего срока действия кредита за счет собственных средств Заявителя (ей) в страховой компании, аккредитованной Банком, на сумму не менее общей суммы долга по кредиту, сроком действия каждого договора страхования не менее 1 года.
- Квартира в жилом многоквартирном доме;
- Жилое помещение с земельным участком (включая объект индивидуального жилищного строительства или индивидуальный жилой дом в границах территории малоэтажного жилого комплекса, жилые помещения в домах блокированной застройки, дома блокированной застройки).
Приобретение недвижимости осуществляется в рамках договора купли-продажи недвижимого имущества, с государственной регистрацией перехода права собственности и ипотеки в пользу Банка /договора долевого участия (договора об уступке права требования по договору долевого участия), подлежащего государственной регистрации в соответствии с требованиями Федерального закона №214 - ФЗ от 30.12.2004 года.
В случае предоставления кредита на погашение ранее выданного кредита на недвижимость оформляется залог (ипотека) в рамках договора залога недвижимого имущества, подлежащего государственной регистрации.
Договор на приобретение жилого помещения не должен содержать условия об оказании заемщику услуг по выполнению работ по ремонту и (или) перепланировке (переустройству) жилых помещений, изменению их назначения, приобретению мебели, отделимого от жилых помещений бытового оборудования и предметов интерьера.
| Порядок выдачи кредита |
А) При приобретении жилой недвижимости, в т.ч. жилого помещения с земельным участком (включая объект индивидуального жилищного строительства или индивидуальный жилой дом в границах территории малоэтажного жилого комплекса, жилые помещения в домах блокированной застройки, дома блокированной застройки), выдача кредита производится при одновременном выполнении Заемщиком следующих условий: - предоставления подтверждающих документов по оплате Продавцу недвижимости первоначального взноса; - предъявления оригинала договора купли-продажи недвижимости/договора участия в долевом строительстве (договора об уступке права требования по договору участия в долевом строительстве), зарегистрированного Управлением Росреестра с ипотекой в пользу Банка; Б) При погашении ранее выданного кредита выдача кредита производится на следующих условиях: - при наличии согласия на последующий залог, выданного Первичным Кредитором, выдача кредита производится при предоставлении Заемщиком оригинала договора залога имущества с обременением в пользу АКБ "Энергобанк" (АО), зарегистрированного Управлением Росреестра. - при отсутствии согласия на последующий залог, выданного Первичным Кредитором, выдача кредита производится при предоставлении Заемщиком расписки о сдаче договора залога имущества в Управление Росреестра. |
||||||
| Способ предоставления кредита |
Путем зачисления на банковский счет заемщика в Банке. |
||||||
| Погашение ранее выданного кредита |
Погашению подлежит основной долг в полном объеме. Начисленные проценты и комиссии погашаются за счет собственных средств Заявителя(ей) |
||||||
|
Период действия программы |
до 31 декабря 2030 года |
||||||
| Срок рассмотрения заявки на кредит1 | Не более 5 рабочих дней со дня получения полного пакета документов | ||||||
| Срок действия решения Банка о предоставлении кредита | В течение 2-х месяцев со дня его принятия | ||||||
1 Окончательное решение о выдаче кредита принимается после проведения экспертизы документов по приобретаемой недвижимости (документы предоставляются продавцом недвижимости).
|
Жилой комплекс «Ометьевский парк»
|
Адрес: Республика Татарстан, город Казань, ул Родины Застройщик: ООО "СЗ ГК Реновация" г. Казань (ИНН 0264078271) |
I квартал 2027
|
|
Жилой комплекс "Яратам" |
Адрес: г. Казань, Советский район Застройщик: «СК АЙ КЬЮ Девелопмент», группа компаний СМУ 88 |
IV квартал 2025 |
|
Жилой комплекс "Свобода" |
Адрес: РТ, г.Казань, ул. Алексея Козина д.1 Застройщик: ООО Специализированный застройщик АЙ-КЬЮ ДЕВЕЛОПМЕНТ |
IV квартал 2023 |
|
Жилой комплекс "Яратам" |
Адрес: РТ, г.Казань, ул. Бухарская, д.32 Застройщик: ООО Специализированный застройщик "СК АЙ КЬЮ ДЕВЕЛОПМЕНТ" |
III квартал 2023 |
| Жилой комплекс "DUDRAVA 2.0" |
Адрес: РТ, г. Казань, Приволжский район, Жилой район Горки-3, Микрорайон 16А Жилые дома 9-16 этажный (стр.№16А -19) и 8-этажный (стр.№16А-24) с подземной автостоянкой Застройщик: ООО Специализированный застройщик СМУ88 ГРУПП (ИНН 1658219322) |
IV квартал 2023 |
| Жилой комплекс «Наследие» |
Адрес: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Родина Пять многоквартирных жилых домов Застройщик: ООО Специализированный застройщик «Глобал Плюс» |
II квартал 2027 |
|
Жилой комплекс «ЭЛЕГИЯ»
|
Адрес: г.Казани, ул.Окольная 6,19 этажные жилые дома (Бс 1,2) Застройщик: ООО «Специализированный застройщик Строительная фирма БРИЗ» |
II квартал 2024
|
|
Жилой комплекс по ул. Окольная Кировского района г. Казани
|
Адрес: г.Казани, ул.Окольная Жилой дом (блок 3) со встроенно-пристроенными нежилыми помещениями Застройщик: ООО «Специализированный застройщик Строительная фирма БРИЗ» |
II квартал 2026 |
|
Жилой комплекс «Парус»
|
Адрес: г. Набережные Челны, 12 микрорайон Многоэтажный жилой дом 12/35-1 с многоуровневой автостоянка 12-35/2 Застройщик: ООО «СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ЗАСТРОЙЩИК ЖК ПАРУС НЧ» (ИНН 1650311559) |
II квартал 2024
|
| Жилой комплекс «Эдельвейс» |
Адрес: г.Казани, ул. Ю.Фучика Многоквартирный многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой Застройщик: ООО «Специализированный застройщик «ТЕХНОСТРОЙ» (ИНН 1659110656) |
II квартал 2026 |
Информация
Ваша
