Переводы по системе SWIFT
АКБ «Энергобанк» (АО) предоставляет возможность осуществлять переводы иностранной валюты физическими лицами по системе SWIFT, при условии, что данные операции не связаны с осуществлением предпринимательской и инвестиционной деятельности.
Переводы в иностранной валюте физическими лицами - нерезидентами в пользу резидентов и нерезидентов осуществляются без ограничений.
- Переводы без открытия счета физических лиц-резидентов РФ.
- Переводы физических лиц-резидентов РФ со счета.
Для осуществления перевода необходимо наличие паспорта отправителя и реквизитов платежа, содержащих следующую информацию:
- - наименование организации или фамилию, имя (и отчество — по возможности) получателя перевода;
- - номер счета получателя;
- - паспортные данные или адрес получателя;
- - наименование банка-получателя и его адрес (страна, город);
- - SWIFT — код банка получателя или код клиринговой системы банка (ABA, FW, BLZ и др.);
- - назначение платежа (цель перевода);
- - реквизиты банка — посредника (при наличии).
Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в сумме, не превышающих в течение одного операционного дня суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица – резидента.
Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета без ограничения суммы в пользу физических лиц - резидентов, являющихся их близкими родственниками: супругами, родителями, детьми, дедушкой, бабушкой, внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными, на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Для подтверждения близкого родства необходимо предоставить документы из следующего перечня:
- - паспорт гражданина Российской Федерации;
- - общегражданский заграничный паспорт;
- - дипломатический паспорт;
- - служебный паспорт;
- - паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
- - свидетельство о рождении;
- - свидетельство о заключении брака;
- - свидетельство об усыновлении (удочерении);
- - свидетельство об установлении отцовства;
- - свидетельство о перемене имени;
- - военный билет;
Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета за пределы территории РФ в пользу юридических лиц при условии, что данная операция не связана с осуществлением предпринимательской деятельности. При переводах в сумме, превышающей в эквиваленте 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа, необходимо представить подтверждающие документы (счет, инвойс и т.д.)
Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета на свой счет, открытый зарубежом без ограничения суммы, но при первом переводе необходимо представить Уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации с отметкой о принятии указанного уведомления.
Дополнительно
