Первоначальный взнос
от 20,1%
| Цель использования кредита* |
Для заемщиков, удовлетворяющих требованиям - наличие ребенка, который является (являлся на дату смерти) гражданином Российской Федерации и возраст которого не достиг (не достиг бы) 7 лет на дату заключения кредитного договора или наличие ребенка, который является (являлся на дату смерти) гражданином Российской Федерации, которому установлена категория "ребенок-инвалид"
1. Приобретение жилых помещений в многоквартирных домах, находящихся на стадии строительства у аккредитованного банком юридического лица. |
|
| Валюта кредита | рубли РФ | |
| Срок кредита | от 3 лет до 25 лет(субсидия предоставляется в течении не более 15 лет с даты заключения кредитного договора) | |
| Минимальная сумма кредита | 500 000 рублей | |
| Диапазон значений полной стоимости кредита | 16,001 – 17,080% | |
| Процентные ставки (при условии предоставления субсидии из Федерального бюджета2) и лимиты кредитования: | ||
| Для семей с ребенком категории «ребенок-инвалид». Недвижимость приобретается в любом регионе РФ |
Размер первоначального взноса3 от 20,1% |
Процентная ставка - 6% Максимальная сумма кредита4 - 18 000 000 рублей |
|
Для семей с 1 ребенком. Недвижимость приобретается в регионах РФ (за исключением города Москва, Московской области, города Санкт Петербург и Ленинградской области) |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка – 6% |
|
| Для семей с 1 ребенком. Недвижимость приобретается в регионах город Москва, Московская область5 |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%5 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка -6% |
|
|
Для семей с 2 детьми. Недвижимость приобретается в регионах РФ (за исключением города Москва, Московской области, города Санкт Петербург и Ленинградской области) |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка – 6% |
|
|
Для семей с 2 детьми. Недвижимость приобретается в регионах город Москва, Московская область5 |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка – 6% |
|
|
Для семей с 3 детьми. Недвижимость приобретается в регионах РФ (за исключением города Москва, Московской области, города Санкт Петербург и Ленинградской области) |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка – 6% |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка – 6% |
|
|
Для семей с 3 детьми. Недвижимость приобретается в регионах город Москва, Московская область5 |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Размер первоначального взноса3 от 50% |
Процентная ставка – 6% |
|
|
Для семей с 4 детьми. Недвижимость приобретается в регионах РФ (за исключением города Москва, Московской области, города Санкт Петербург и Ленинградской области) |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Для семей с 4 детьми. Недвижимость приобретается в регионах город Москва, Московская область5 |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка – 6% |
|
Для семей с 5 и более детьми. Недвижимость приобретается в регионах РФ (за исключением города Москва, Московской области, города Санкт Петербург и Ленинградской области) |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
|
Для семей с 5 и более детьми. Недвижимость приобретается в регионах город Москва, Московская область5 |
Размер первоначального взноса3 от 20,1%6 |
Процентная ставка, если приобретается: |
| Единовременная комиссия | не взимается | |
| Ежемесячная комиссия | не взимается | |
|
Процентная ставка при отсутствии субсидии из Федерального бюджета |
По кредитным договорам, заключенным с 01.10.2026 - размер ключевой ставки ЦБ РФ на дату выдачи кредита + 2,0% |
|
| Процентная ставка по истечению срока предоставления субсидии из Федерального бюджета |
Определяется как минимальное из значений: - процентная ставка по кредитному договору на дату его заключения + 4,0%; - значение ключевой ставки Центрального банка РФ, действующей на первое число месяца, в котором истек срок предоставления субсидии из Федерального бюджета + 3,0%. |
|
| Страхование жилого помещения после оформления права собственности на помещение | требуется | |
| Страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни (Заявителя) | требуется | |
| Погашение кредита и уплата процентов | ежемесячно аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей | |
| Досрочное погашение кредита | досрочное погашение кредита возможно в соответствии с условиями Кредитного договора | |
| Регистрация в будущем |
1.Регистрация заемщика по месту жительства по адресу жилого помещения (жилого дома), приобретенного с использованием кредитных средств, предоставленных в рамках данного кредитного продукта, с предоставлением Кредитору документов о регистрации места жительства в срок не позднее 271-го календарного дня со дня государственной регистрации права собственности заемщика на жилое помещение (жилой дом).
2.В течение 5 лет от даты выдачи кредита, начиная с 271-го календарного дня со дня государственной регистрации права собственности заемщика на жилое помещение (жилой дом) не реже чем один раз в год обязательное предоставление документа, подтверждающего факт своей регистрации по месту жительства по адресу жилого помещения (жилого дома) приобретенного с использованием кредитных средств, предоставленных в рамках данного кредитного продукта. |
|
| Дополнительные согласия |
Предоставление Заявителями (поручителями) согласия ПАО "ДОМ.РФ" на сбор и обработку их персональных данных, а также согласие на предоставление банком в ПАО "ДОМ.РФ" информации подтверждающей оплату в полном объеме цены договора по приобретению объекта недвижимости (средства кредита, собственные средства заемщика, включая средства материнского капитала), и на обработку персональных данных несовершеннолетних детей Заявителей, необходимых для реализации условий программы и оформления сделки. |
|
* В городе Москва и Московской области кредит выдается только на приобретение готовых жилых помещений в многоквартирных домах.
1 Индивидуальный предприниматель построивший (создавший) жилые помещения, дома блокированной застройки в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности по строительству в соответствии с содержащимся в составе сведений о таком индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП кодом вида (кодами видов) экономической деятельности по ОКВЭД.
2 Субсидия предоставляется (согласно Решения о порядке предоставления субсидии № 25-67381-01850-Р, (далее - Правила)) не более чем 15 лет с даты заключения кредитного договора при условии:
- наличие ребенка, возраст которого не достиг 7 лет на дату заключения кредитного договора;
- наличие ребенка, которому установлена категория "ребенок-инвалид".
Субсидия предоставляется из Федерального бюджета при наличии бюджетных ассигнований, наличия всех оснований для выплаты субсидий, предусмотренных Правилами, в т.ч. соответствия Заявителя требованиям, исполнения Заемщиком обязательств по уплате процентов, при наличии зарегистрированного договора ипотеки /договора участия в долевом строительстве (договора уступки права требования).
Субсидия предоставляется по кредитам, выданным гражданам РФ на цели отраженные в подразделе "Цель использования кредита"
3 Первоначальный взнос рассчитывается от рыночной стоимости, за которую принимается наименьшая из двух величин: оценочная стоимость, определенная независимым оценщиком или Кредитным работником Банка, либо стоимость, указанная в Договоре купли-продажи объекта недвижимости.
В случае, если рыночная стоимость недвижимости по оценке Банка (или Независимого оценщика) оказывается ниже стоимости по договору купли – продажи, то минимально необходимая сумма первоначального взноса к уплате Заявителем, включает в себя сумму следующих величин:
- минимальный норматив Первоначального взноса от стоимости по оценке Банка (или Независимого оценщика);
- сумма превышения стоимости по договору купли-продажи над стоимостью по оценки Банка.
4 При одновременном оформлении заёмщиком двух кредитных договоров на приобретение одного объекта недвижимости - в рамках программы льготного ипотечного кредитования и на рыночных условиях - совокупная сумма кредитов по указанным договорам не может превышать:
- 15 000 000 руб.-для жилых помещений, расположенных на территориях субъектов Российской Федерации, за исключением г.Москвы и Московской области;
- 30 000 000 руб.- для жилых помещений, расположенных на территориях г.Москвы и Московской области.
5 В пределах не более 50 км от Московской кольцевой автомобильной дороги (МКАД).
6 В случае установления остатка задолженности по кредитному договору в течение 365 (366) дней с даты заключения кредитного договора, не превышающего 50 процентов цены договора, процентная ставка по кредиту устанавливается 6% годовых с даты, следующей за датой платежа по графику платежей, после установления остатка задолженности по кредиту. Изменение ставки осуществляется по заявлению клиента.
Не является публичной офертой
| Заявитель | физические лица - граждане РФ |
| Регистрация1 | наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан, а также в городах и населенных пунктах, расположенных на расстоянии не более 50 км от города присутствия Банка |
| Возраст | от 21 года на дату выдачи кредита и не старше 65 лет на момент погашения |
| Срок трудовой деятельности | наличие непрерывного трудового стажа на последнем (настоящем) месте работы не менее 6 месяцев (для Руководителей юридических лиц и Индивидуальных предпринимателей-наличие действующего бизнеса в течение не менее 1 года.) |
| Наличие детей |
являющихся (являвшимся на дату смерти) гражданами Российской Федерации и относящиеся к любой из категорий: - наличие ребенка, не достигшего(не достигшего бы) возраста 7 лет на дату заключения кредитного договора; - наличие ребенка с категорией «ребенок-инвалид». |
| Финансовое состояние | наличие стабильных источников доходов, достаточных для погашения кредита и процентов за пользование им. |
|
Дополнительные требования |
Заемщик (солидарный заемщик) не является (ранее не являлся) заемщиком (солидарным заемщиком и (или) поручителем) по другому жилищному (ипотечному) кредиту (займу) заключенному с 23.12.2023, по которому Кредитор получает (ранее получал) возмещение недополученных доходов в соответствии с Правилами/Программами: - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 25-67381-01850-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 22-67386-00396-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 23-67393-01016-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 23-68902-00855-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 22-67374-00473-Р, или - утвержденными Решением о порядке предоставления субсидии № 24-68903-01277-Р. |
|
Право на получение кредита, заключенного с 01 октября 2026 года в соответствии с Правилами программы, возникает у одного из родителей (матери или отца) первого ребенка и (или) последующих детей, и (или) ребенка, которому установлена категория «ребенок-инвалид», сведения о котором указаны в записи акта о рождении такого ребенка(детей). Право на получение кредита возникает у родителя, который на дату заключения кредитного договора не был лишен родительских прав или в отношении которого не было отменено усыновление. |
|
|
При наличии у Заявителя зарегистрированного брака супруг Заявителя в обязательном порядке должен выступать в качестве Созаемщика. В случае отсутствия у Заявителя зарегистрированного брака, в качестве подтверждения его отсутствия, предоставляется справка из ЗАГС «Справка об отсутствии факта государственной регистрации заключения брака». |
|
| В случае рождения у заемщика (солидарного заемщика и (или) поручителя) по указанным выше кредитам (займам), заключенным с 23.12.2023г., ребенка после даты заключения соответствующего кредитного договора (договора займа) и его полного погашения такие кредитные договоры (договоры займа) или дополнительное соглашение о рефинансировании не учитываются при определении соответствия вышеуказанному условию, при заключении нового кредитного договора (договора займа) с таким заемщиком (солидарным заемщиком и (или) поручителем) на условиях данной программы. |
1 Если Заявитель удовлетворяет одновременно следующим условиям:
- Работодатель Заявителя имеет действующий Договор о выпуске и обслуживанию банковских карт с АКБ "Энергобанк" (АО);
- Работодатель Заявителя осуществляет перечисление заработной платы на карточный счет Заявителя,
требуется наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан, Республики Башкортостан, Ульяновской области, Самарской области, Московской области, города Москва.
| Паспорт | требуется |
|
Документ об уровне дохода:1,2 - Справка о доходах и суммах налога физического лица (по форме утвержденной ФНС России) - выписка из ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета3 |
Требуется за период 12 календарных месяцев (в случае трудоустройства на последнем месте менее 12 календарных месяцев - за период, соответствующий периоду работы в указанной организации) |
| Свидетельство о заключении/ расторжении брака |
требуется в следующих случаях: - свидетельство о расторжении брака - если Заявитель находится в разводе и последняя запись в разделе паспорта "Семейное положение" свидетельствует о заключённом браке. - свидетельство о заключении брака - если Заявитель находится в зарегистрированном браке, и о данном факте нет записи в соответствующем разделе паспорта или при условии наличия данной записи, но наличия разных фамилий супругов. |
| Свидетельства о рождении всех детей |
требуется в случае установления ребенку категории "ребенок-инвалид" дополнительно требуется Справка, подтверждающая факт установления ребенку категории «ребенок-инвалид», выданная федеральным государственным учреждением медико-социальной экспертизы по форме, утвержденной уполномоченным федеральным органом исполнительной власти |
| Военный билет | требуется ( только для мужчин до 30 лет ) |
| ИНН | требуется |
|
СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета заемщика,созаемщика, ребенка/детей) |
требуется |
| Заявление- Анкета4 | заполняются клиентами в момент обращения в Банк |
| В случае, если Заявитель, супруг(а) Заявителя имеют обязательства по полученным кредитам, Банк вправе запросить копии кредитных договоров, графиков погашения кредитов и процентов по ним. | |
1 В случае если Заявитель получает зарплату на вкладной счет или счет банковской карты в АКБ "Энергобанк", документом, подтверждающим уровень дохода, является справка/выписка, выданная сотрудником Управления банковских карт (Отдела вкладов и переводов) о фактически полученных доходах от Работодателя на вкладной счет или счет банковской карты за последние 12 месяцев (помесячно), в случае трудоустройства на последнем месте менее 12 календарных месяцев - за период, соответствующий периоду работы в указанной организации. В случае отсутствия в справке/выписке информации о ежемесячных зачислениях зарплаты на счет в течение каждого из 12 месяцев или за период работы в указанной организации - Заявитель дополнительно предоставляет справку о доходах и суммах налога физического лица, которая выдается в соответствии с пунктом 3 статьи 230 Налогового кодекса Российской Федерации.
2 В случае, если Заявитель входит в категорию лиц:
- Учредитель - владелец 50 % и более акций/ долей в уставном капитале Работодателя, в качестве документов подтверждающих доходы (наряду со Справкой о доходах и суммах налога физического лица) дополнительно предоставляются документы, предусмотренные Технологическим Регламентом "Порядок выдачи потребительских кредитов и формирования кредитных досье".
В случае, если Заявитель является ИП, в качестве документов подтверждающих доходы (вместо Справки о доходах и суммах налога физического лица) предоставляются документы о доходах ИП в соответствии с требованиями Технологического Регламента "Порядок выдачи потребительских кредитов и формирования кредитных досье".
3 В целях определения уровня дохода принимается Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, полученная банком по каналам СМЭВ или через ЕПГУ (Единый портал государственных и муниципальных услуг), при этом среднемесячный доход рассчитывается за период равный двенадцати календарным месяцами и заканчивающийся не ранее шести календарных месяцев, предшествующих месяцу подачи кредитной заявки.
В случае, если указанная выписка (ИЛС) содержит информацию о доходах, полученных в текущем календарном году, информация о доходах, полученных за предыдущий год при расчете среднемесячного доход не учитывается.
4 Если Заявитель является ИП, дополнительно предоставляется анкета ИП.
При наличии супруга/супруги, он/она обязательно выступает созаемщиком по договору
Личное страхование Заявителя(ей) (страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни)1
| Имущество в залог |
- регистрация ипотеки в Управлении Росреестра в пользу Банка |
||||||
| страхование имущества в соответствии с законодательством РФ1 | |||||||
1 Страхование предмета ипотеки от риска утраты и повреждения / Личное страхование Заявителя(ей) (страхование жизни и страхование от несчастного случая и болезни) осуществляется непрерывно в течение всего срока действия кредита за счет собственных средств Заявителя (ей) в страховой компании, аккредитованной Банком, на сумму не менее общей суммы долга по кредиту, сроком действия каждого договора страхования не менее 1 года.
- Квартира в жилом многоквартирном доме;
- Жилое помещение с земельным участком (включая объект индивидуального жилищного строительства или индивидуальный жилой дом в границах территории малоэтажного жилого комплекса, жилые помещения в домах блокированной застройки, дома блокированной застройки).
Приобретение недвижимости осуществляется в рамках договора купли-продажи недвижимого имущества, с государственной регистрацией перехода права собственности и ипотеки в пользу Банка /договора долевого участия (договора об уступке права требования по договору долевого участия), подлежащего государственной регистрации в соответствии с требованиями Федерального закона №214 - ФЗ от 30.12.2004 года.
Приобретаемые объекты недвижимости должны располагаться в городах территориального присутствия Банка и населенных пунктах, расположенных на расстоянии не более 50 км от города присутствия Банка (для города Москва и Московской области - не более 50 км от Московской кольцевой автомобильной дороги (МКАД)).
- многоквартирный дом расположен в границах населенных пунктов, имеющих статус города (за исключением населенных пунктов, входящих в состав города Москвы, Санкт-Петербург и Московской области и Ленинградской области), в котором отсутствуют строящиеся многоквартирные дома или количество строящихся многоквартирных жилых домов не превышает 2 штук согласно данным проектных деклараций размещенных в ЕИСЖС.
Проверить конкретный населенный пункт (город) на доступность льготной программы можно на официальном ресурсе ДОМ.РФ;
- многоквартирный дом не признан аварийным и не может быть старше 20 лет по данным Государственной информационной системы жилищно-коммунального хозяйства на момент заключения кредитного договора;
- продавец не приобретал продаваемое жилое помещение в рамках программы «Семейная ипотека».
| Порядок выдачи кредита |
При приобретении жилой недвижимости, в т.ч. жилого помещения с земельным участком (включая объект индивидуального жилищного строительства или индивидуальный жилой дом в границах территории малоэтажного жилого комплекса, жилые помещения в домах блокированной застройки, дома блокированной застройки), выдача кредита производится при одновременном выполнении Заемщиком следующих условий: - предоставления подтверждающих документов по оплате Продавцу недвижимости первоначального взноса; - предъявления оригинала договора купли-продажи недвижимости/договора участия в долевом строительстве (договора об уступке права требования по договору участия в долевом строительстве), зарегистрированного Управлением Росреестра с ипотекой в пользу Банка; |
||||||
| Способ предоставления кредита |
Путем зачисления на банковский счет заемщика в Банке. |
||||||
|
Период действия программы |
до 31 декабря 2030 года |
||||||
| Срок рассмотрения заявки на кредит1 | Не более 5 рабочих дней со дня получения полного пакета документов | ||||||
| Срок действия решения Банка о предоставлении кредита |
В течение 2-х месяцев со дня его принятия |
||||||
| Ограничения по паспорту продукта | В зависимости от места нахождения подразделения, места регистрации Заявителей, наличия и места нахождения объекта обеспечения, цели использования кредита, иных критериев, отраженных во внутренних нормативных документах банка, могут быть установлены ограничения по кредитованию в рамках данного паспорта продукта. | ||||||
1 Окончательное решение о выдаче кредита принимается после проведения экспертизы документов по приобретаемой недвижимости (документы предоставляются продавцом недвижимости).
|
Жилой комплекс «Ометьевский парк»
|
Адрес: Республика Татарстан, город Казань, ул Родины Застройщик: ООО "СЗ ГК Реновация" г. Казань (ИНН 0264078271) |
I квартал 2027
|
|
Жилой комплекс "Яратам" |
Адрес: г. Казань, Советский район Застройщик: «СК АЙ КЬЮ Девелопмент», группа компаний СМУ 88 |
IV квартал 2025 |
|
Жилой комплекс "Свобода" |
Адрес: РТ, г.Казань, ул. Алексея Козина д.1 Застройщик: ООО Специализированный застройщик АЙ-КЬЮ ДЕВЕЛОПМЕНТ |
IV квартал 2023 |
|
Жилой комплекс "Яратам" |
Адрес: РТ, г.Казань, ул. Бухарская, д.32 Застройщик: ООО Специализированный застройщик "СК АЙ КЬЮ ДЕВЕЛОПМЕНТ" |
III квартал 2023 |
| Жилой комплекс "DUDRAVA 2.0" |
Адрес: РТ, г. Казань, Приволжский район, Жилой район Горки-3, Микрорайон 16А Жилые дома 9-16 этажный (стр.№16А -19) и 8-этажный (стр.№16А-24) с подземной автостоянкой Застройщик: ООО Специализированный застройщик СМУ88 ГРУПП (ИНН 1658219322) |
IV квартал 2023 |
| Жилой комплекс «Наследие» |
Адрес: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Родина Пять многоквартирных жилых домов Застройщик: ООО Специализированный застройщик «Глобал Плюс» |
II квартал 2027 |
|
Жилой комплекс «ЭЛЕГИЯ»
|
Адрес: г.Казани, ул.Окольная 6,19 этажные жилые дома (Бс 1,2) Застройщик: ООО «Специализированный застройщик Строительная фирма БРИЗ» |
II квартал 2024
|
|
Жилой комплекс по ул. Окольная Кировского района г. Казани
|
Адрес: г.Казани, ул.Окольная Жилой дом (блок 3) со встроенно-пристроенными нежилыми помещениями Застройщик: ООО «Специализированный застройщик Строительная фирма БРИЗ» |
II квартал 2026 |
|
Жилой комплекс «Парус»
|
Адрес: г. Набережные Челны, 12 микрорайон Многоэтажный жилой дом 12/35-1 с многоуровневой автостоянка 12-35/2 Застройщик: ООО «СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ЗАСТРОЙЩИК ЖК ПАРУС НЧ» (ИНН 1650311559) |
II квартал 2024
|
| Жилой комплекс «Эдельвейс» |
Адрес: г.Казани, ул. Ю.Фучика Многоквартирный многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой Застройщик: ООО «Специализированный застройщик «ТЕХНОСТРОЙ» (ИНН 1659110656) |
II квартал 2026 |
Информация
Ваша
Самозапрет
