Программа "МСП 8,5"

Программа кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства по льготной ставке

Программа кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства по льготной ставке в соответствии с постановлением Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764, направленная на обеспечение доступными кредитными ресурсами субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП),ведущих основную деятельность в приоритетных отраслях экономики*.

Условия предоставления кредита

Процентная ставка 8,5% годовых
Цели кредита Инвестиционные: приобретение и (или) создание (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство и реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации).
Оборотные: финансирование текущей деятельности (пополнение оборотных средств).
Суммы и сроки кредита Инвестиционные
от 10 000 000 руб. до 1 000 000 000 руб.
до 5 лет
Оборотные
от 3 000 000 руб. до 500 000 000 руб.
до 1,5 лет
Форма предоставления кредита Единовременный кредит, возобновляемая кредитная линия, невозобновляемая кредитная линия.
Валюта кредита Рубли РФ
Погашение кредита В соответствии с условиями кредитного договора
Погашение процентов Ежемесячно
Ежемесячная и единовременная комиссия Нет
Досрочный возврат кредита В соответствии с условиями кредитного договора

Требования к Заемщику

Статус субъекта малого и среднего предпринимательства Заемщик является субъектом малого или среднего предпринимательства (включен в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства) и не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, указанным в частях 3 и 4 статьи 14 Федерального закона "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"*, либо является субъектом малого или среднего предпринимательства - участником региональной программы (регионального проекта) повышения производительности труда.
Налоговый статус Заёмщика Заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации
Срок деятельности Заёмщика Не менее 6 месяцев с даты государственной регистрации
Финансовое состояние Заёмщика Устойчивое финансовое положение Заёмщика на последнюю отчетную дату
Ограничения по организационно-правовой форме Заёмщика Не рассматриваются кредитные заявки Заёмщиков, осуществляющих деятельность в любой форме некоммерческой организации / общественного объединения, ТСЖ
Вид деятельности Заёмщика Заёмщик осуществляет деятельность в следующих (в одной или нескольких) отраслях или видах экономической деятельности, соответствующих перечню приоритетных отраслей экономики для целей реализации Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 № 1764:
- Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в сельском хозяйстве
- Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции
- Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
- Строительство
- Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма
- Деятельность в области информации и связи
- Транспортировка и хранение
- Деятельность в области здравоохранения
- Деятельность в области образования
- Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье, деятельность по ликвидации загрязнений
- Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания
- Деятельность в области культуры, спорта
- Деятельность профессиональная, научная и техническая
- Деятельность в сфере бытовых услуг
- Деятельность в сфере розничной торговли только в следующих случаях:
    - при кредитовании на инвестиционные цели;
    - при условии, что Заёмщик зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территории монопрофильного муниципального образования, включенного в перечень монопрофильных муниципальных образований РФ (моногородов), утвержденный распоряжением Правительства РФ от 29 июля 2014 г. № 1398-р, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70% в общей сумме доходов Заёмщика
- Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого предпринимательства является микропредприятием (за исключением случаев, указанных выше)
- Предоставление в аренду (сдача внаем), за исключением предоставления по договорам финансовой аренды (лизинга), собственного недвижимого имущества (за исключением земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества
- Среди видов экономической деятельности, осуществляемых заемщиком, не должно быть недопускаемых перечнем приоритетных отраслей видов экономической деятельности. Перечень видов экономической деятельности, соответствующих перечню приоритетных отраслей экономики, а также недопускаемые перечнем приоритетных отраслей виды экономической деятельности приведены в Приложении 1.
Дополнительные ограничительные условия в отношении Заёмщика Заёмщик не имеет по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения кредитного договора (соглашения), просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации
- Заёмщик не имеет задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате
- В отношении Заёмщика не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)
- Заёмщик не находится в процессе реорганизации, ликвидации и не имеет ограничения на осуществление хозяйственной деятельности
- Отсутствует просроченная задолженность, превышающая 50 000 рублей, по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы РФ, срок исполнения по которым наступил в соответствии с законодательством РФ, отсутствует просроченная задолженность по возврату в бюджет МО г. Казани субсидий, бюджетных инвестиций, и иная просроченная задолженность перед бюджетом МО г. Казани
Кредитная история Заёмщика Заемщик не имеет в течение периода, равного 180 календарным дням, предшествующего не более чем на 3 месяца дате принятия уполномоченным банком решения о предоставлении заемщику кредита, просроченных на срок свыше 30 календарных дней платежей, направленных на исполнение обязательств заемщика по кредитным договорам (договорам займа), договорам поручительства, а также требований по возмещению заемщиком гаранту выплаченных в соответствии с условиями банковской гарантии денежных сумм


Часть 3 статьи 14. "Поддержка не может оказываться в отношении субъектов малого и среднего предпринимательства: 1) являющихся кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами; 2) являющихся участниками соглашений о разделе продукции; 3) осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса; 4)являющихся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентами Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Российской Федерации."
Часть 4 статьи 14. "Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства не может оказываться субъектам малого и среднего предпринимательства, осуществляющим производство и (или) реализацию подакцизных товаров, а также добычу и (или) реализацию полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых".

Документы, предоставляемые для получения кредита

Основные документы Документы согласно перечню, приведенному в Приложении 2
Дополнительные документы - Справка из налогового органа об отсутствии задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, срок исполнения по которым наступил в соответствии с законодательством РФ
- Справка Заемщика об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате
Банк вправе запросить у Заемщика иные документы по усмотрению Банка

Залог по кредиту

Залоговое обеспечение Обязателен залог по залоговой стоимости (рыночной стоимости с учетом дисконта) не менее суммы кредита
Виды имущества, принимаемого в залог Недвижимость, транспортные средства, самоходная техника, ценные бумаги, имеющие рыночную котировку на ОРЦБ, права требования по депозитам

Поручительство по кредиту

Обязательно поручительство:
- Залогодателя;
- Участников юридического лица, владеющих более 20% долей уставного капитала юридического лица (только для кредитов юридическим лицам)

При поддержке Исполнительного комитета г. Казани

Только для малого и среднего бизнеса г. Казани по выгодной ставке


Кредит на погашение кредитов в других банках для предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей
Кредит на покупку коммерческой (нежилой) недвижимости под ее залог для предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей
Кредит на приобретение нового коммерческого автомобиля под его залог для предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей
Кредит на покупку основных средств (транспорта, оборудования, недвижимости) для предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей
Кредит на текущие расходы для предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей
Кредитование расчетного счета
Помочь с выбором? Да!